资深财富管理师李继斌先生于1986年出生，甘肃平凉人，毕业于国际保险专业，有8年左右的从业经验，具有前瞻的互联网创业思维。早起服务于大型保险机构，后转型于第三方财富管理机构，通过借助保险、基金、移民等综合服务，赢得大量客户认同，为了将更优质的服务传递给更多的客户朋友，李继斌先生于2016年7月开始肆谋求创业。今天，李继斌先生接受我们的专访，分享他一路以来的心路历程给大家。

  精耕细作---坚定职业发展道路

剑走偏锋，出其不意，展翅高飞。当年高考填写志愿很多同学都在选择医生、教师时，李继斌却报考了及其冷门的专业——国际保险。这时家乡的父母、亲戚都很不理解，父辈只希望儿子以后有份稳定的工作，但他毅然决然坚持自己的初衷，觉得眼光需要长远，所以选择了报考了这个专业。唯一的理由是：未来的趋势一定需要冷门的专业人才，做别人没做过的，走别人不走的路才能赢得市场的信赖。2009年在长沙学业完成后，很多同学都选择回归自己的家乡，他选择了更大的挑战，坚信机遇与挑战并存，怀揣梦想来到了金融之都——上海。经过几层筛选进入了一家合资公司，开启了“财富”之路。因科班出身，所以对保险有一定的了解和认知。对客户群体的精准定位后让他有更多的精力专注于为律师、医生、人事经理、设计师、财务等特定职业客户群体提供保障咨询服务，客户对他服务也是非常满意。前五年在个人营销路上冲锋陷阵，深谙财富管理细分的特征，所以他把自己的专长发挥到两块：一块是固收理财（债券、基金）的筛选，一块是保险产品的筛选。多年业务经营，资源积累经验，让他有了一套独到的见解。带着对理财师这一职业的执着与专注，李继斌迎来了职业生涯的转折点。随着互联网的兴起，在2014年3月份，他开始转型做第三方财富管理机构，起先做的是团队管理，涉及的的业务有：互联网金融、移民、海外房产等等，后来看到互联网金融发展迅速，市场蓬勃，为了能够把更好的产品和服务带给更多优质的客户，因此于2016年7月开始自己谋求创业。

自己创立的公司名称为“上海盈徵商务咨询管理有限公司”，简称“盈徵咨询”，是一家专注为客户提供全方位、深入性、垂直化、多元化信息服务的亲民咨询服务机构。说到公司的名字由来，李继斌解释道：“秦朝第一个皇帝名为嬴政，是第一个真正意义统一中国的皇帝。借助谐音，取名“盈徵”是真切希望盈徵咨询成为行业内的标杆，成为NO1。“盈”让客户赢，真正的解决客户的需求，让客户满意。“徵：希望通过“真”诚的服务得到客户的信任。”专业与服务的结合，以客户所想为根本，一切站在客户的立场解决问题，这是理财师职业本质的定义。理财师提供给客户的不再只有单纯的销售理念，还有服务，得到客户的信任，行业才能有发展。李继斌熟谙此道，所以对他来说，客户与理财师是一同成长。通过专业的服务与良好的沟通能力，他从广泛的人脉资源中捕捉到精准客户，通过真诚的心和极致的服务，他们成为了长期合作伙伴。

靠自己一点点积累发展起来的的李继斌有着异于常人的前瞻思维。知道仅仅通过服务是不够的，要用“心”，用真心打动客户，才能让公司业绩长虹。那如何用心呢？谈到这个，李继斌举了一个例子：“当初手头上有个客户，她的丈夫身体不好，我注意到了这个细节，特意为客户的丈夫买了补品，包括做一些力所能及的事，不仅得到了客户的信任，同时也因为我做事的稳重与心思的慎密，赢得客户的好评连连。”细节决定成败，这不无道理，当今社会竞争激烈，如何赢得人心，怎是轻而易举的事情？李继斌坦言：“通过理财服务提高客户的幸福指数，尽我绵薄之力解决当今社会人的焦虑问题一直是我努力做的，只有好产品、好服务、好客户，才是持续发展的根本之道！”

  职业操守---浮躁与持重

随着社会的发展，人们对保险的需求也越来越多，公司现在的综合性业务也越来越多，秉承“专业诚信、尽心为民”的核心价值服务理念，盈徵咨询自创立以来，借助强有力的行业人脉资源整合，为客户提供差异化、个性化的高品质服务。谈及现在中国市场情况，李继斌坦言，现在是冰火两重天的境地。仅仅靠单方面的服务，完全满足不了现在客户的需求，只有通过延伸服务，核心管理，增加业务多样化，才是发展的核心。中国人现在普遍存在焦虑感，对事物的浮躁导致很多行业不能做长，做精，这不仅是影响社会的发展前进的步伐，同时也影响到了金融行业的持久性。就目前市场来看，满足客户的多元化属性，需要全面服务，做人做事都不能浮躁。一般公司只以“理财（基金、债权）、保险（国内香港人寿保险、财产险）、项目直投（以实体企业投资为主）、健康体检、国内外旅游定制”其中一项业务为主，李继斌的公司却并非如此，而是全面发展。全面发展不仅在于理论，更在于实体操作过程。一个公司要做大，不仅在于单方面的发展，而在于面面俱到的核心思想。

“浮躁，现在的人过于浮躁！好名声胜过金钱，提供的服务越好，才会有长期客户！”李继斌不无感叹当前社会现象。平时他通过培训机构提升自己的专业，但是他更倾向于实物操作，只有在生活中的历练，才能知道客户所需。在自我知识成长的过程中，不仅是收入的提高，更多的是通过自身的努力，提高学习能力、业务能力。李继斌表示：“客户的需求就像埋在地里的花生，需要深度挖掘，才能真正意义上解决客户的需求。只有消除客户的焦虑感，才能提高客户的粘度，才能真正意义上叫服务客户。对于客户一定要耐心，千万不能太过于急功近利。“保持理性慎重的态度，去除浮躁心态，持重自我，拥有一个良好综合素质的理财师，通过弥补自身短板，才能把理财服务推向极致，实现更高的价值！

  给年轻人的建议---学习是根本之心

随着金融市场的不断扩大，很多年轻人都跃跃欲试，如何树立正确的职业价值观，才能更好的走下去，李继斌给了四点建议。

第一点：学习的心 。保持一颗努力学习的心，才能更好的发展事业。

第二点：不要浮躁。把自己心态归零，提高认知度，潜心学习，才会有收获

第三点：积累客户。再有能力，巧妇难为无米之炊，积累人脉资源，才会让事业顺利。

第四点：独立思考。这是最难能可贵的。不要从众心理，通过自身思考，衡量事情。

别以“钱”为出发点，要以帮助客户赚钱的理念，通过综合素质的提升，不以浮躁为本，迟早会成功。