理财经理岗
职位描述
岗位职责:
1、开拓新客户。通过各类营销推广活动,包括客户介绍客户、社区营销、VIP系列活动等,主动开发新的富裕客户、大众富裕客户和潜在客户;
2、吸收存款,提升资产。积极主动地吸收储蓄存款,销售各类理财产品和办理销售的相关手续,交叉销售其他零售产品并转介给相关人员办理,不断提升客户资产规模;
3、做好服务,合理推荐产品。为客户提供理财咨询、投资建议、财务分析和规划等全方位的理财服务,做好客户的风险偏好、财务状况评估工作,并根据评估结果向客户推荐适宜的投资产品;
4、建立和维护客户关系。包括收集和管理客户资料,分析和挖掘客户需求,通过电话、信函、面谈等多种沟通方式与客户保持有效联络;
5、了解市场信息,提供合理化建议。及时深入了解金融市场变化,收集同业信息、客户对银行的潜在需求,向理财主管提供理财产品、销售流程、增值服务、营销方案等方面的合理化建议;
6、完成上级领导交办的其他工作。
任职资格:
1、金融类、投资类相关专业,全日制本科及以上学历;
2、具备各类金融产品相关金融知识,如私募基金、信托产品、资管产品、风险管理等,拥有相关产品销售经验者优先;
3、具备较强的风险意识、以及优秀的沟通协调能力;
4、业务推动能力强,具备一定的语言文字表达能力及谈判能力;
5、性格开朗,工作细心、积极有热情,善于维护客户关系。